2018全球财富报告出炉!高净值人群都在投什么?
米宅海外 2019-05-17 16:45:18
资产配置

近日,瑞士信贷银行(CreditSuisse)最新的《2018年全球财富报告》正式出炉。

在报告中,截至2018年中期的12个月内,全球总财富增加了14万亿美元,达到317万亿美元,增长率约为4.6%。

该报告指出,这一增长率虽然低于去年,但仍高于2008年后的平均增长率。

世界上每个成年人的资产增加了3.2%。并将全球人均资产提高到63100美元,创历史新高。

其中75%的增长率来自中国、欧洲以及印度的增长总和。

中国家庭总财富已超过50万亿,紧跟美国之后,位居全球第二。但人均财富而言,瑞士人最富,个人平均财富达到53万美元。

与此同时,全球贫富差距形势依然严峻,全世界一近半的财富握在1%的人手中。

这份报告值得关注的有4点:

1.未来百万富翁人数中国稳居第二

2.瑞士和澳大利亚平均财富领先全球

3.澳洲是中产理想国

4.中国家庭财富主要为非金融资产

报告亮点解读

1未来百万富翁中国将稳居第二

根据报告,在截至2018年年中的一年间,全球家庭财富增长了14万亿美元,达到317万亿美元,增幅为4.6%。

全球人均财富增长3.2%,达到63100美元,创历史新高。在增长速度上,中国财富增速大幅领先全球平均水平。

按地区来看,北美家庭财富总值最多,达到106.51万亿美元,约占全球财富总值的34%。

欧洲家庭财富总值排名第二,达到85.40万亿美元,约占全球财富总值的27%。

分国别来看,截至2018年年中,美国财富总值达到98.2万亿美元,继续稳坐全球第一的宝座。报告显示,自2008年金融危机以来,美国财富持续增长。

中国家庭财富总值达到51.9万亿美元,位居全球第二,增幅为4.6%;日本排名第三,财富总值为23.9万亿美元。

另据瑞信预测,预计未来五年全球财富将增长近26%,平均每年4.7%,2023年将达到399万亿美元。新兴市场财富增长将会更快,预计每年增长7.3%。

因此,虽然新兴市场仅占全球财富总值的21%,但届时将贡献32%的增长。预计亚太区财富将会增长33.1%,合每年增长5.9%,2023年达到153万亿美元。

未来五年,百万富翁的人数将会大幅增长,2023年将会创下5500万人的历史新高,比当前数量增加约1300万人。

预计亚太区百万富翁的人数每年将会增加7.6%,并在2023年达到1500万人。 

数据来源:GlobalWealthReport2018  

中国百万富翁人数将会增加62%至560万人,并在百万富翁榜上稳坐第二,领先日本、英国和德国。

至2023年,全球超高净值人士数量预计将达到20.5万人,亚太区超高净值人士数量将新增18600人,总数将接近58000人,其中46%将来自中国。 

数据来源:GlobalWealthReport2018  

2000年以来,中国超高净值群体发生了深刻变化,新增约16430人,占全球新增超高净值人数的15%,超过亚太区所有其他国家和地区之和。

过去一年,中国新增超高净值成人640名,目前在全球超高净值人数最多的20个国家中名列第二。

2人均财富瑞士、澳洲傲视全球

全球范围内,从财富中位数来看,财富不均程度较低的国家仍然拥有较高的成年人平均财富中位数。

过去一年,澳大利亚(191450美元)取代瑞士(183340美元)成为本年度成年人平均财富中位数最高的国家。

亚太区其他国家中,日本的财富中位数排名第七,为103,860美元;新加坡排名第十,为91,660美元。 

数据来源:GlobalWealthReport2018

按成年人平均财富计算,瑞士仍然是全球最富裕的国家,其2018年年中的成年人平均财富为530240美元,其次为澳大利亚(411060美元),新加坡(283120美元)在主要经济体中排名第九。

3澳洲为中产理想国

而本次榜单中澳大利亚无疑是最大赢家,多项指数均位列世界前列。 

图为澳大利亚的中产阶层比例(即10万—100万美元财富净值人群)  

与世界其他国家相比,澳大利亚的中产阶层比例最高,高达近60%。

尤其是家庭财富全球最高。 

图为过去两年澳大利亚成年人的财富增长情况  

澳大利亚的家庭财富中位数高达191453美元,是211个参评国家中最高的。高于瑞士与传统对手美国、英国与加拿大。

1.人均财富全球第二。澳大利亚成人的人均财富为411060美元,是除瑞士外全球最高的。  

2.高净值全球前十。澳大利亚超高净值(家庭或家庭净财富高于5000万美元)人数达2910,全球名列第10。

3.财富分配平均。相较其他发达国家,澳大利亚也是财富分配最平均的国家之一。

4.澳大利亚百万富豪数激增。瑞士信贷预计,澳大利亚会继续变得更加富有。在未来的5年内,澳大利亚的百万富豪数量将提升41%至180万人,全球百万富豪的数量也将达到历史新高度,多达5500万人。

解读高净值人群投资姿势

1财富哪里来?——房产

据报告称,过去12个月内,中国的非金融资产继续快速增长,是除北美外所有地区整体增长的主要动力,贡献了中国和欧洲财富增长的逾75%。

在过去12个月,中国财富的增长中逾75%来自非金融资产。非金融家庭资产的占比由2017年的61%上升至2018年的62%,反映出房地产市场依然强劲的势头。

2018年年中,成人人均实际资产达32640美元,平均债务为4690美元,相当于总资产的9%。报告认为,按照国际标准来看,这一债务比例依然较低。

自本世纪初以来,中国百万富翁人数迅猛增长,由2000年的仅4.1万人增至目前的350万人(相当于全球总数的8.4%),增幅逾80倍。

其中,去年新增18.6万。2014年即已超过日本,日本目前百万富翁人数为280万。

武汉科技大学金融证券研究所所长董登新说:

中国家庭财富的快速增长,主要得益于房地产市场的发展。房价的快速上涨形成了乘数效应,放大了家庭财富。目前,中国家庭资产总规模里面包含了大量的房地产。”

瑞信亚太区首席投资总监伍泽恩(JohnWoods)表示:

“本年度报告发现了一些有趣的发展动态。美国和中国的财富增长依然最为亮眼,同时也是最为主要的增长动力。

财富水平的同比变化很大程度上可归因于资产价格和汇率的变化,对拉丁美洲和部分亚太区的影响最为显著。”

2财富投哪里?—还是房产

相对于其他投资方式,在如今,房地产依然是高收益投资产品,是应对通胀的最强大、最稳健的对冲工具。

高净值人士的财产构成的变化很有趣,与2017年相比,只有房地产投资有所增加,增幅为2.8%。

截至2017年6月,全球房地产投资同比增长4%,投资市场规模达到1.5万亿美元。

根据2018年WealthX发布的《财富报告》显示,房地产仍是全球富豪最钟爱的投资方式之一。 

数据来源:GlobalWealthReport2018  

在过去的2017年,全球商业地产交易总量达5.4万亿元。

未来趋势研判

1房产仍是热门

进入2018年,全球市场两极分化,美、日、欧等国家都处于复苏阶段,其中美国经济向好最为明显。

然而新兴市场国家动荡不已、炸雷不断,全球也笼罩在贸易战阴影下,预计未来一年全球财富增速将放缓。

而房地产作为全球资源配置的重要组成部分,未来仍会受到高净值人士的持续广泛关注。

2澳洲是避险首选地

受益于澳洲的养老金系统、连续26年未间断的经济增长、高水平的房价、强劲的澳元以及丰富的自然资源,澳大利亚一直是全世界最富有的国家之一。

当前,澳元相对稳定,外汇风险较小,成为高净值人士生活和财富管理避险的首选地。

澳洲,不仅是一个综合国力富有的国家,更是居民个体最富裕的国家,尤其是中产阶级主力高达60%,稳定性高。

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